Управителен съвет на БАДДПО разпространи отчет за доходността и активите на пенсионните фондове, следва дословно:
Фактите:
- 16,444 млн. лв. са нетните активи на фондовете за ДЗПО, към 30 септември 2020 г.;
- 803 млн. лв. е ръстът на нетните активи, във фондовете за ДЗПО, от началото на годината;
- 605 млн. лв. е ръстът на нетните активи, във фондовете за ДЗПО, само за третото тримесечие на 2020 г.;
- Доходността на пенсионните фондове е положителна и това се отнася за целия период от старта на ДЗПО в страната.
Изводите:
- До края на третото тримесечие, пенсионните дружества почти напълно компенсират временните спадове в доходността, през първото тримесечие на 2020 г., в резултат на кризата с КОВИД-19;
- В резултат на професионалното управление, въпреки законовите ограничения и световните кризи, пенсионноосигурителните дружества успешно са съхранили и умножили пенсионните спестявания на гражданите.
Обща информация за ФДПО за деветмесечието на 2020 г. по данни от деветте пенсионноосигурителни дружества в България:
Общ брой осигурени лица*: 4 799 159 души
УПФ: 3 835 778 души
ППФ: 311 266 души
ДПФ: 642 286 души
Нетни активи общо**: 16,444 млн. лв.
УПФ: 14,023 млн. лв.
ППФ: 1,238 млн. лв.
ДПФ: 1,182 млн. лв.
Нарастване на нетните активи за третото тримесечие на 2020 г.:
Нетните активи на фондовете за допълнително пенсионно осигуряване, за периода 01.07.-30.09.2020 г., нарастват с 605 млн.лв. или с 3.68 на сто и в края на периода достигат 16,444 млн.лв., както следва:
- при универсалните пенсионни фондове (УПФ), нарастват с 540 млн.лв. (4.00 на сто);
- при професионалните пенсионни фондове (ППФ), нарастват с 34.1млн. лв. (2.83 на сто);
- при доброволните пенсионни фондове (ДПФ), нарастват с 30.5 млн.лв. (2.65 на сто).
Среднопретеглена доходност за трето тримесечие на 2020 г.:
Нивата на средно претеглена доходност, за изминалите три месеца (01.07-30.09.2020 г.) са положителни, вследствие на подобряване на пазарната среда и нарастването на цените на финансови инструменти на международните капиталови пазари.
На база на доброто управление на портфейлите и взимането на своевременни решения за инвестиции, представянето на фондовете, за третото тримесечие, достигна нива на средна доходност, на годишна база, както следва: УПФ: + 1.52%; ППФ: + 1,83%; ДПФ: + 2.29%.
За същия тримесечен период на предходната година постигнатата доходност от управление на активите на УПФ е 1,27%, на ППФ е 1,41%, на ДПФ е 1,16%.
Тримесечното отчитане на финансовите резултати в пенсионната индустрия е кратък срок и прибягваме към него, само с оглед на спецификите на настоящата година и предизвиканата от КОВИД-19 криза. При запазване на настоящата пазарна ситуация и възходящ тренд на пазарите, дружествата очакват да наваксат напълно спадовете от месец март, до края на настоящата година.
С оглед дългосрочния характер на капиталовото пенсионно осигуряване, посочваме, че за период от десет години средно годишната доходност на фондовете в ДЗПО е:
УПФ: +3.16%;ППФ: +3.21% и ДПФ: +3.79%
Капиталовото осигуряване в България и дейността на пенсионноосигурителните дружества е част от решението на предизвикателствата в пенсионната система в България. Чрез систематичното съхраняване и увеличение на пенсионните спестявания, ние подпомагаме държавата в решаването на проблема с пенсионните доходи, породени от демографската криза и натиска върху солидарните стълбове (НОИ), не само в България, но и в целия ЕС.